UAToday.net :: НБУ запретил небанковским учреждениям выпускать электронные деньги

Цитата дня : Ющенку залишилося ще припинити повноваження Бога й криза розв'яжеться(Соціалістична партія)

Ющенко подписал новый антикризисный указ

Ющенко пожаловался на Тимошенко всей Европе

Економіка

НБУ запретил небанковским учреждениям выпускать электронные деньги (31 Июля 2008 11:12)

Национальный банк Украины (НБУ) утвердил положение об электронных деньгах (ЭД), предусмотрев исключительное право банков на их выпуск.

Как сообщил НБУ в письме к банкам в среду, положение закреплено постановлением Нацбанка №178, которое вступает в силу с 5 августа 2008 года.

"Положением, в частности, установлено: выпуск ЭД в Украине имеют право осуществлять только банки... Юридические лица, которые осуществляют выпуск ЭД в Украине и не являются банками, обязаны в течение одного года со дня вступления в силу вышеуказанного постановления привести свою деятельность в соответствие к требованиям положения", - отмечается в письме.

Согласно положению, физические и юридические лица, которые не являются банками, также не имеют права принимать ЭД в обмен на наличные или безналичные средства, за исключением случая заключения юрлицами договора с банком-эмитентом о распространении ЭД.

В документе отмечается, что ЭД всегда должны быть выражены в гривнах, за исключением выпуска предоплаченных платежных карт.

"Сумма ЭД на одном электронном устройстве, которое находится в распоряжении пользователя, и сумма одной трансакции в системах ЭД согласно методике применения VII Специальной рекомендации FATF ограничивается суммою 5 тыс. грн", - отмечает НБУ.

При этом, согласно письму, банки, которые осуществляют выпуск ЭД, в течение шести месяцев с момента вступления в силу этого постановления должны подать в НБУ для согласования правила систем ЭД: исключение делается лишь для Национальной системы массовых электронных платежей и выпуска предоплаченных платежных карт по договорам с зарегистрированными в Украине международными платежными системами.

В документе также отмечается, что ЭД - единицы стоимости, которые хранятся на электронном устройстве, принимаются как средство платежа и являются денежным обязательством эмитента. При этом термин "электронное устройство" трактуется как чип, который содержит пластиковая карта или другой носитель, память компьютера, прочее, который используется для хранения ЭД.

НБУ рекомендует банкам усилить мониторинг внешнеэкономических операций их клиентов

Национальный банк Украины (НБУ) рекомендует банкам усилить мониторинг финансовых операций их клиентов, которые осуществляются для выполнения внешнеэкономических договоров о поставке товаров без ввоза в страну, сообщил НБУ в среду.

"Операции, которые осуществляются для выполнения внешнеэкономических договоров о поставке товаров без их ввоза на таможенную территорию Украины, содержат повышенный риск их использования с противоправной целью... Предлагаем уделять повышенное внимание анализу соответствия указанных финопераций сути деятельности и финансовому состоянию клиентов, которые их осуществляют", - указывается в письме Нацбанка (48-011/1084-10458).

Согласно письму, данные операции могут использоваться с целью уклонения от налогообложения, мошенничества, а также для легализации преступных доходов.

При написанні використані матеріали:: Интерфакс-Украина

Останнi матерiали на тему "Банки":

Министр финансов США признал несостоятельность антикризисного плана

Нацбанк назвав нового власника "Промінвестбанку"

Кабмин проконтролирует инвесторов "Проминвестбанка"

Фирташ купил банк «Надра»

Ющенко называет сигналом для мирового сообщества выделение МВФ стабкредита Украине

НБУ запретил обменникам менять курс валют в течение дня

Банк "Надра" может быть продан - газета

Нацбанк обязует банки продавать доллары по 5,85 гривен

Нацбанк официально заявил, что "Проминвестбанк" купили

Нацбанк запретил банкам устанавливать курс выше 6,0 грн./$